「广州断卡行动情感咨询」广州公安断卡行动

本篇文章给大家谈谈广州断卡行动情感咨询，以及广州公安断卡行动对应的知识点，希望对各位有所帮助，不要忘了收藏本站喔。

本文目录一览：

• 1、被断卡了怎么解决？
• 2、“断卡”行动进展如何？
• 3、面对银行和公安部门的“断卡”行动，我们应该怎么办？
• 4、广东储户中行账户被莫名冻结，客服称不清楚具体情况，目前情况如何？
• 5、断卡行动申诉流程
• 6、什么是“断卡”行动？

被断卡了怎么解决？

被断卡了可以这样解决：

1. 联系银行，知道卡被哪个公安部门机构冻结，问清楚办案人员的联系方式。

2. 和冻卡单位取得联系，和对方说清楚具体情况，问对方是哪笔资金出了问题，涉及到什么案件，涉及的金额有多大等等。

3. 准备好相关资料，如实配合调查，一般需要的资料包括：（1）银行卡交易流水一份；（2）银行卡复印件一份；（3）身份件复印件一份；（4）otc交易流水一份；（5）本人涉案自述一份。

4. 把相关资料提交给警方后，耐心等待案件处理好，被冻结的资金就会自行解冻。如果被冻结的资金很多，实际上涉案的资金却较少，可以和公安协商，只扣押涉案金额等值的资金，然后要求将卡里剩余的部分进行解冻。

拓展资料：

1.断卡行动，就是对非法开办贩卖电话卡、银行卡违法犯罪进行严厉打击整治，坚决斩断电话卡、银行卡的买卖链条。“断卡”行动中的“两卡”指广义上的两卡，包括--手机卡、物联网卡等;个人银行卡、对公账户及结算卡、非银行支付机构账户等。“两卡”违法犯罪团伙指(以手机卡为例)--开卡团伙:系在各地运营商营业厅开办电话卡的人员。带队团伙:系在各类QQ群、微信群等发布收购手机卡信息，与开卡团伙交易，支付费用后收取手机卡，交给收卡团伙的人员。收卡团伙:系发布信息招募(同城)带队团伙，接收各带队团伙的手机卡后，送交贩卡团伙的人员。贩卡团伙:系发布信息寻找收卡团伙，接收全国各地收卡团伙的手机卡，层层贩卖赚取差价的人员。

2.银行卡开卡、带队、收卡、贩卡团伙。重点打击3类人员:长期专门从事“两卡”收购贩卖人员;与东南亚和缅北诈骗团伙等境外团伙直接勾连人员;将“两卡”邮寄至境外的物流公司和中转站人员。重点关注--工信部、人民银行负责对违反相关规定开办“两卡”的机构和营业网点，按照有关规定取消销售、代理等业务办理资格，实施暂停新开户业务6个月的处罚措施，禁止从事相关行业。对公安机关认定的出租、出售、出借、购买银行账户或者支付账户的单位和个人及相关组织者，假冒他人身份或者虚构代理关系开立银行账户或者支付账户的单位和个人，实施5年内暂停其银行账户非柜面业务、支付账户所有业务、不得为其新开立账户的惩戒措施。同时，纳入金融信用基础数据库管理，将违法违规行为记录至个人征信。

“断卡”行动进展如何？

近日，有网友向蒙马财经反应，现在办理银行卡越来越难了！

今天去办银行卡，工作人员告知要提供公司所办的银行支行，居住证和就业证明，也就是说你得有份工作才能办卡！

几年之前银行为了扩张业务，办银行卡极其简单，现在是所有银行都要求这么严了吗？现在如果换工作的话，换一家公司就得办一张银行卡，真的很麻烦。

银行开户的手续为啥这么严格？为什么要问你工作单位、职业、地址等多项个人信息？为什么银行员工反复提示不要出租、出借、出售账户？

还有的网友反映：

去超市买东西无法用银行卡付款，显示状态异常，超市收银员告知需要去银行柜台查询具体情况。

追根溯源，这些都源于当前正在开展的“断卡行动”！

什么是“断卡”行动？

针对当前非法买卖电话卡、银行卡用于电信网络诈骗违法犯罪日益突出的问题，2020年10月起，最高检会同最高法、公安部、工信部、人民银行等部门在全国联合开展“断卡”行动，依法严厉打击、治理、惩戒非法出租、出售电话卡、银行卡的违法犯罪行为。

断的是哪些卡？

手机卡：既包括平时所用的三大运营商的手机卡，也包括虚拟运营商的电话卡，同时还包括物联网卡。

银行卡：既包括个人银行卡，也包括对公账户及结算卡，同时还包括非银行支付机构账户，即微信、支付宝等第三方支付。为什么要“断卡”？

“断卡”行动与每个人息息相关！

大量“实名不实人”的银行卡、电话卡被骗子购买后实施诈骗，给广大市民带来巨额的经济损失。斩断电话卡、银行卡的买卖链条，可以从源头遏制电信网络诈骗犯罪。

而出售、出租、出借本人银行卡、电话卡涉嫌电信网络诈骗等违法犯罪的，都将依法追究法律责任！

“断卡行动”自2020年10月10日国务院打击治理电信网络新型违法犯罪工作部际联席会议全国“断卡行动”部署会召开之后在全国各行各业展开。

如今，随着“断卡行动”进入攻坚期，多家银行响应“断卡行动”，开始了长期不使用的个人银行账户的清理工作。

1、中国工商银行

发布时间：2021年8月1日

清理范围：截至2021年8月20日，连续两年以上（含两年）未发生客户主动交易，账户余额小于等于10元人民币，且未办理个人贷款、存款、基金、理财等业务的账户，其账户功能将调整为非柜面业务只收不付。

2、中国建设银行

发布时间：2021年1月5日

清理范围：截至2020年10月31日，连续三年以上（含三年）未发生存现、取现、转账等主动交易，账户余额为0，且无信用卡约定还款、个人贷款还款等签约关系的借记卡、准贷记卡、活期存折账户。

3、中国农业银行

发布时间：2021年2月8日

清理范围：截至2020年12月31日，三年以上（含三年）没有交易、卡主账户及子账户存款余额为零且没有其他关联业务的借记卡。

4、中国邮政储蓄银行

发布时间：2020年11月23日

清理范围：个人活期存款账户最后一笔动账交易超过3年的；定活两便账户自起息日起满3年未发生业务的；整存整取定期储蓄账户（含存单）未约定转存的，到期后3年未发生业务的（约定转存的不设为长期不动户）。

5、平安银行

发布时间：2021年4月23日

清理范围：（1）长期不动户：截至2020年12月31日，连续两年以上（含两年）未发生存现、取现、转账等主动交易，账户余额为0元，且无信用卡约定还款、个人贷款还款等签约关系的I类个人银行结算账户。（2）一人多账户：同一客户在我行持有5个及以上正常或未激活的I类个人银行结算账户。

6、中信银行

发布时间：2021年4月23日清理范围：I类户：同一个人客户持有数量超过4个；Ⅱ类户：同一个人客户持有数量超过5个；Ⅲ类户：同一个人客户持有数量超过5个。

7、兴业银行

发布时间：2021年4月23日

清理范围：（1）一人多户：同一客户在我行持有5个及以上的个人人民币银行结算账户Ⅰ类户；或同一客户在我行持有4张及以上的个人借记卡卡片（社会保障卡、医疗保险卡、军人保障卡除外）。（2）睡眠户：账户余额为10元（含）以下，无我行个人贷款还款、储蓄国债、代扣代缴、三方存管等签约关系且账户连续两年（含）以上未发生任何非结息交易的个人人民币银行结算账户（金融社保卡、公积金卡除外）。

8、光大银行

发布时间：2021年5月6日

清理范围：对个人睡眠账户、长期不动账户开展清理，重点从一人持有4张以上光大银行Ⅰ类卡的情况开始梳理。

9、浦发银行

发布时间：2021年4月7日

清理范围：将逐步对同一客户在我行持有20个以上I类结算账户银行卡、同一客户在我行持有5个以上II类结算账户银行卡、5个以上III类结算账户银行卡的情况开展清理。

10、民生银行

发布时间：2021年2月22日

清理范围：同一个人客户名下超标准（Ⅰ类户超过1个或Ⅱ类户超过5个或Ⅲ类户超过5个）账户。

清理政策可谓越来越严，清理范围可谓越来越广。大家可以对照以下各银行的清理政策，检查下自己的银行卡，如有属于清理范围内的账户，且希望继续使用的，按要求完成账户激活。

（假舟楫者）

面对银行和公安部门的“断卡”行动，我们应该怎么办？

断卡行动影响了很多普通群众的日常生活，断卡行动据说主要是面向那些银行卡，长期不使用，偶尔有一笔大额进账，然后还不是正常工资薪金账户，私人打款、境外打款，或者说频繁出现银行卡挂失等情况的账户，但是也会有很多普通群众的账户被波及到。

被冻结了之后就要去线下的网点解冻，但是冻结很容易，银行那边一句话的事情，你想解冻那可不是那么容易的，更何况不是所有人身边都有比较近的银行。就算有他也不见得，有时间这个段卡行动，它是采取大数据筛查的方式，不能保证没有人是无辜的应该说大部分是银行卡账号存疑的有问题。但有疑问代表人家一定有问题，没有确凿的证据，随随便便就能断人家卡吗？

因此有专家提出银行。要对金融大数据进行更严格的筛查，要简化解冻流程，对于公安等执法部门推出的断卡行动，要在权限范围内理智配合。因为连反垄断机构都没有权利随便冻结一个企业的账户，银行想冻结你的账户，随随便便就能冻结，说是断卡行动。这难道不是对普通持卡者的一个权利挑战吗？人家合法办理了银行卡实名执行姓名任何问题，正常使用，你凭什么断掉人家的银行卡，解冻还有人家去线下排挤好几个小时的队，程序还十分繁琐，这个不合理。

大家办了银行卡要有正常的银行收支，这个符合一个银行卡正常使用者的特征，这样不会被冻结。比如说你的工资卡基本上每一个月或者说隔一段时间就会有工资入账，而且都是一个公司的账户，对公账户向个人的账户啊，这个从大数据上来说它就不会被识别成存疑银行卡，因为这是正常的工资卡呀。有投资等相应的需求，经常性的出现投资之间的流动，这个也没有问题，但是如果长期不使用，就有可能会被冻掉，这个就很麻烦了，还是提高自己银行卡账户的活跃性。

广东储户中行账户被莫名冻结，客服称不清楚具体情况，目前情况如何？

据报道，深圳地区一位银行业人士告诉记者，这是中国银行配合公安部门落实“断卡”行动所采取的举措，近期深圳多家银行均有相关情况，到各银行解冻账户的储户也非常多。据记者走访深圳多家中国银行的线下网点发现，的确有不少人在等待办理此项业务。一名工作人员对记者表示，现场办理业务的客户基本都是因为银行卡被冻结前来解锁。

他向记者解释称，由于配合公安部门开展“断卡”行动，要求银行对各账户进行排查，识别到资金有风险就会冻结银行卡。客户可到线下网点或登录小程序“中银在家”进行处理，正常情况下会在2-3个工作日内办结。有储户告诉记者，他通过小程序“中银在家”填写申诉信息并上传相关资料，截至目前，微信提现依然不成功。从该储户提供的页面来看，账户解冻申诉流程较为复杂，需要提交身份证、社保情况、居住地址、工作证明等相关信息。

除了中国银行，记者在走访时发现，建设银行、工商银行、邮储银行等多家银行也有类似情况，部分银行网点门口甚至因此排起长队，多名银行工作人员解释时都提到了“断卡”行动。什么是“断卡”行动？国务院打击治理电信网络新型犯罪工作部际联席会议全国“断卡”行动部署会召开，会议决定在全国范围内开展“断卡”行动，严厉打击整治非法开办贩卖电话卡、银行卡违法犯罪。

断卡即是斩断犯罪分子的信息流和资金流。实名不实人的电话卡，会被犯罪分子用来实施电信网络诈骗，还会用来进行网络贩毒、网络赌博，而这些钱大部分都是通过买卖的银行卡走账，难以追查和打击。自全国“断卡”行动开展以来，公安部指挥各地公安机关先后开展四轮集中收网行动，向非法开办贩卖电话卡、银行卡违法犯罪发起凌厉攻势。深圳也在持续开展“断卡”行动，打击整治开办贩卖电话卡、银行卡违法犯罪活动。

作为银行人，我们也很烦，你以为都是系统冻结的？其实都是我们银行人一笔一笔冻结的，让客户来核实后又要一笔一笔的解冻，都是手工做的啊。不弄还不行，动不动就考核扣款。银行对内，冻结户数少了，考核！开户信息未核实，考核！银行卡真实用途不明确，考核！如果再有经手的客户里出现一个诈骗账户，那跪员更是倒霉，罚款不说，还要全行通报批评。对于客户来讲，银行卡无法正常使用，来回的核实信息，跑路，提供证明，确实很烦，能理解。

说来说去就是ZF部门不作为，把相关责任转移到银行，把工商局、GongAn局的活都压给银行了。以前一个大哥拿着营业执照来我们行开对公户，我们说首先要上门核实经营场地，再提供正常经营的佐证，比如进货单、采购计划、公司章程等等，人家大哥说了一句他去办营业执照一个身份证就办了，来银行开户问的比政府部门还多，说我们银行把工商局的活都抢了。我想说我们也没办法啊，人行就是这样要求银行的啊，不然人行罚款那可不是几百块钱能拿下的。所以你们赶紧投诉，投诉人行，消费者投诉热线，什么投诉有效，就打哪个投诉热线。我们也不想做这些吃力不讨好的活。

我也收到了类似的短信，说我一张长期没有使用的工行银行卡要去银行验证，否则会限制使用。我想大部分打工的人，谁会没有几张不同银行的银行卡，闲置的银行卡一般都没多少余额，要是每个银行都这么折腾一下储户，那储户还不跑断腿。现在手机那么普遍，银行要是只为了验证持卡人的真实身份，在手机APP上使用人脸识别验证一下不就完事了，用的着又冻卡又折腾用户去银行浪费时间吗？银行柜台工作人员的时间可能不值钱，但储户的时间未必就不值钱。

正常使用银行卡被冻结，这种杀敌一千自损八百的做法，真的很让人困惑！对于最近多名储户账户被莫名冻结，银行的回应就是“配合公安部门‘断卡’行动。如果账户被冻结，想要解冻的话，要亲自去营业厅一趟处理。但是因为近期被冻结的人有点多，很多家银行都有相关情况，所以可能要排队等候许久，有时一个小时也不一定能进门。之所以近期会有此行动，是为了打击电信诈骗，而“断卡”行动之下，银行需要对各账户进行排查，识别到资金有风险就会冻结银行卡。

相信最近的“断卡”行动估计都给很多人的生活带来严重的不便吧，相信大家都看到每天各个银行门口排长队办理业务吧，没错，我也中招了。我的一张银行卡也被冻结了，也是最近被冻的，我直接懒得去理，因为结果都一样，话说你打击电信诈骗就打击电信诈骗，打击网投就打击网投，你打击我干嘛，我又不网投又不诈骗，就花着自己那点小工资吃吃喝喝玩玩啥的，现在好了，解冻解不了不说了，现在去别的银行办卡要工作证明，居住证明，这生活吧总是在你困难之际给你当头一棒，我原本以为就我一个人中招了，没想到现在还上热搜来了，有中招的其他小伙伴可以在评论区唠唠，怪难受的。

我曾经拿着转账记录给检察院要求调取对方账户流水，然后公安机关反馈查无此账户，仔细一看警察叔叔少写了一位被电信诈骗的人，被网络赌场骗钱的人，真的太多太多了。我平均每周都会接到两三个询问是否可以报警追回钱来的咨询，更何况公安机关。断卡行动在实际执行过程中肯定还有提升的空间，如果被冻结了银行卡，可以在查到冻结机关后邮寄一封解除冻结的申请，公安机关现在对于书面申请的。

断卡行动申诉流程

1.卡冻结后第一时间通过银行柜台或反诈中心查冻结的机构。

2.必须找到负责具体案件的具体民警，搞清楚你的卡是几级卡。受害人直接转入的第一张就是一级卡。假设受害人钱的资金流向为A-B-C-D-E卡，依次类推为12345级卡，警方冻结的时候是一连串冻的。1级卡基本是没救了，我就是因为北京四川都是一级卡，就算证据非常够也遇到非常非常大阻力。

3.在与民警交流的过程中可以拒绝赔付就拒绝帮你解卡的要求，只有法院有划扣你资金的权利。但是很多人都是多一事不如少一事，且涉及金额较小，多数选择赔钱了事，相当于把报案的受害人转接到收钱的外贸人而已。

4.每个省份，每个办案民警对涉案卡的办案方式都不一样，建议去往异地前联系好民警再出发，避免遇到我这样苦逼的情况。

5.向民警提交完证据必须要求给出书面回复，一个月不给出处理结果可以向上级进行申诉。

用户如果发现个人的信息遭到泄露或者银行卡有盗刷的嫌疑，用户需要及时去银行办理挂失，去公安机关进行报备。

“断卡行动”，是公安部在2020年针对非法开办贩卖电话卡、银行卡等行为在全国范围内开展的专项行动。银行卡犯罪是网络犯罪、金融犯罪的“帮凶”，并时常与各种犯罪相交织。

重视自身的身份信息安全，如果此前的身份证曾遗失，或者电话卡或者银行卡出现异常，一定要及时查询，检查自身名下是否有自己了解之外的身份证、银行卡、电话卡等，并及时进行处理。

什么是“断卡”行动？

前二天和一个朋友聊天，他的银行卡就被冻了，他是做外贸生意的，所以有多张银行卡，并且经常有对外汇款和接收到境外账户大额转账的情况，具他所说，大2020年之前还好，很少发生银行卡被冻的情况，但是自从2021年以外，这种事件发生的就比较频繁了，不只是他名字的呀，包括她妻子的，只要有大额的境外汇款或者收款，但是因不明的原因被冻，需要本人去银行提交资料再次解冻，而且手续很麻烦。弄的他现在用卡要非常非常小心。

无独有偶，前二天我们家邻居的阿婆也遇到了遇到了同样的事件，他的退休金账户被冻结了，她跑去银行去问，银行说这个事情他们不清楚，要去社保局去问，他说跑了社保局工作人员问，：“你为什么最近半年没有使用过这个银行账户？”阿婆说自己和儿子住在一起，家里的钱基本上都是儿子再出，自己很少用到钱。所以最近也没有来银行提取过退休金，社保局人员详细审核老人所添的资料后，又再次做了系统认证和人脸比对，告诉老人已经申请解封，等下个月来工资的时候会连同前几个月的一起发放。临走时还不忘提醒老人，银行卡里的钱不要一直不提取，这样有可能被银行定义成僵尸账户，遭到冻结。一般最好二三个月就要进行一次提取或存入操作。

这可能就是我们普通老百姓能够遇到了银行卡被冻结中的二种情况后，但是在现实生活中由于使用习惯和国家金融政策的要求，被公安、银行断卡的情况是时有发生的， 这里就大家比较关心的几个问题做下简单回答：

一、什么是“断卡行动”？

指严厉打击整治非法开办贩卖电话卡和银行卡的行为。这里的卡是指广义的电话卡和银行卡，还有各类物联网卡。同时银行卡除了个人银行卡、对公账户等，还包括支付宝、微信等第三方支付账户也包括在内。

二、“断卡行动”的目的是什么？

1、 “实名不实人”的电话卡容易被犯罪分子用来实施网络诈骗，也有可能被拿来进行贩毒、赌博等违法犯罪行为。

2、违法犯罪行为的所得大多通过银行卡洗白和转移，非法贩卖的银行卡为公安机关的追踪和侦破增加了难度。

三、针对公安机关的断卡行动，我们普通人能做点什么？

1. 切勿把自己实名的手机卡和银行卡租赁、买卖给他人，以防被不法分子利用

2. 妥善保管自己银行卡和电话卡，保护好重要隐私信息，比如密码等

3. 不相信来历不明的电话和短信，抵制银行卡和电话卡的买卖行为。

综合总结一下，断卡行为是公安局打击犯罪的一种行为，在这个行动中我们也有可能被误杀，需要积极的配合警方和银行提供相关的信息给自己的银行卡解封。同时我们个人一定要珍惜自己的身份信息和信用记录。主要自己身正，就不怕外面世界的分分扰扰！

关于广州断卡行动情感咨询和广州公安断卡行动的介绍到此就结束了，不知道你从中找到你需要的信息了吗 ？如果你还想了解更多这方面的信息，记得收藏关注本站。