「断卡行动情感咨询」断卡行动有感

今天给各位分享断卡行动情感咨询的知识，其中也会对断卡行动有感进行解释，如果能碰巧解决你现在面临的问题，别忘了关注本站，现在开始吧！

本文目录一览：

• 1、“断卡”行动对我们的日常生活有哪些影响？
• 2、什么是“断卡”行动？
• 3、面对银行和公安部门的“断卡”行动，我们应该怎么办？
• 4、什么是断卡行动

“断卡”行动对我们的日常生活有哪些影响？

近日，有网友向蒙马财经反应，现在办理银行卡越来越难了！

今天去办银行卡，工作人员告知要提供公司所办的银行支行，居住证和就业证明，也就是说你得有份工作才能办卡！

几年之前银行为了扩张业务，办银行卡极其简单，现在是所有银行都要求这么严了吗？现在如果换工作的话，换一家公司就得办一张银行卡，真的很麻烦。

银行开户的手续为啥这么严格？为什么要问你工作单位、职业、地址等多项个人信息？为什么银行员工反复提示不要出租、出借、出售账户？

还有的网友反映：

去超市买东西无法用银行卡付款，显示状态异常，超市收银员告知需要去银行柜台查询具体情况。

追根溯源，这些都源于当前正在开展的“断卡行动”！

什么是“断卡”行动？

针对当前非法买卖电话卡、银行卡用于电信网络诈骗违法犯罪日益突出的问题，2020年10月起，最高检会同最高法、公安部、工信部、人民银行等部门在全国联合开展“断卡”行动，依法严厉打击、治理、惩戒非法出租、出售电话卡、银行卡的违法犯罪行为。

断的是哪些卡？

手机卡：既包括平时所用的三大运营商的手机卡，也包括虚拟运营商的电话卡，同时还包括物联网卡。

银行卡：既包括个人银行卡，也包括对公账户及结算卡，同时还包括非银行支付机构账户，即微信、支付宝等第三方支付。为什么要“断卡”？

“断卡”行动与每个人息息相关！

大量“实名不实人”的银行卡、电话卡被骗子购买后实施诈骗，给广大市民带来巨额的经济损失。斩断电话卡、银行卡的买卖链条，可以从源头遏制电信网络诈骗犯罪。

而出售、出租、出借本人银行卡、电话卡涉嫌电信网络诈骗等违法犯罪的，都将依法追究法律责任！

“断卡行动”自2020年10月10日国务院打击治理电信网络新型违法犯罪工作部际联席会议全国“断卡行动”部署会召开之后在全国各行各业展开。

如今，随着“断卡行动”进入攻坚期，多家银行响应“断卡行动”，开始了长期不使用的个人银行账户的清理工作。

1、中国工商银行

发布时间：2021年8月1日

清理范围：截至2021年8月20日，连续两年以上（含两年）未发生客户主动交易，账户余额小于等于10元人民币，且未办理个人贷款、存款、基金、理财等业务的账户，其账户功能将调整为非柜面业务只收不付。

2、中国建设银行

发布时间：2021年1月5日

清理范围：截至2020年10月31日，连续三年以上（含三年）未发生存现、取现、转账等主动交易，账户余额为0，且无信用卡约定还款、个人贷款还款等签约关系的借记卡、准贷记卡、活期存折账户。

3、中国农业银行

发布时间：2021年2月8日

清理范围：截至2020年12月31日，三年以上（含三年）没有交易、卡主账户及子账户存款余额为零且没有其他关联业务的借记卡。

4、中国邮政储蓄银行

发布时间：2020年11月23日

清理范围：个人活期存款账户最后一笔动账交易超过3年的；定活两便账户自起息日起满3年未发生业务的；整存整取定期储蓄账户（含存单）未约定转存的，到期后3年未发生业务的（约定转存的不设为长期不动户）。

5、平安银行

发布时间：2021年4月23日

清理范围：（1）长期不动户：截至2020年12月31日，连续两年以上（含两年）未发生存现、取现、转账等主动交易，账户余额为0元，且无信用卡约定还款、个人贷款还款等签约关系的I类个人银行结算账户。（2）一人多账户：同一客户在我行持有5个及以上正常或未激活的I类个人银行结算账户。

6、中信银行

发布时间：2021年4月23日清理范围：I类户：同一个人客户持有数量超过4个；Ⅱ类户：同一个人客户持有数量超过5个；Ⅲ类户：同一个人客户持有数量超过5个。

7、兴业银行

发布时间：2021年4月23日

清理范围：（1）一人多户：同一客户在我行持有5个及以上的个人人民币银行结算账户Ⅰ类户；或同一客户在我行持有4张及以上的个人借记卡卡片（社会保障卡、医疗保险卡、军人保障卡除外）。（2）睡眠户：账户余额为10元（含）以下，无我行个人贷款还款、储蓄国债、代扣代缴、三方存管等签约关系且账户连续两年（含）以上未发生任何非结息交易的个人人民币银行结算账户（金融社保卡、公积金卡除外）。

8、光大银行

发布时间：2021年5月6日

清理范围：对个人睡眠账户、长期不动账户开展清理，重点从一人持有4张以上光大银行Ⅰ类卡的情况开始梳理。

9、浦发银行

发布时间：2021年4月7日

清理范围：将逐步对同一客户在我行持有20个以上I类结算账户银行卡、同一客户在我行持有5个以上II类结算账户银行卡、5个以上III类结算账户银行卡的情况开展清理。

10、民生银行

发布时间：2021年2月22日

清理范围：同一个人客户名下超标准（Ⅰ类户超过1个或Ⅱ类户超过5个或Ⅲ类户超过5个）账户。

清理政策可谓越来越严，清理范围可谓越来越广。大家可以对照以下各银行的清理政策，检查下自己的银行卡，如有属于清理范围内的账户，且希望继续使用的，按要求完成账户激活。

（假舟楫者）

什么是“断卡”行动？

前二天和一个朋友聊天，他的银行卡就被冻了，他是做外贸生意的，所以有多张银行卡，并且经常有对外汇款和接收到境外账户大额转账的情况，具他所说，大2020年之前还好，很少发生银行卡被冻的情况，但是自从2021年以外，这种事件发生的就比较频繁了，不只是他名字的呀，包括她妻子的，只要有大额的境外汇款或者收款，但是因不明的原因被冻，需要本人去银行提交资料再次解冻，而且手续很麻烦。弄的他现在用卡要非常非常小心。

无独有偶，前二天我们家邻居的阿婆也遇到了遇到了同样的事件，他的退休金账户被冻结了，她跑去银行去问，银行说这个事情他们不清楚，要去社保局去问，他说跑了社保局工作人员问，：“你为什么最近半年没有使用过这个银行账户？”阿婆说自己和儿子住在一起，家里的钱基本上都是儿子再出，自己很少用到钱。所以最近也没有来银行提取过退休金，社保局人员详细审核老人所添的资料后，又再次做了系统认证和人脸比对，告诉老人已经申请解封，等下个月来工资的时候会连同前几个月的一起发放。临走时还不忘提醒老人，银行卡里的钱不要一直不提取，这样有可能被银行定义成僵尸账户，遭到冻结。一般最好二三个月就要进行一次提取或存入操作。

这可能就是我们普通老百姓能够遇到了银行卡被冻结中的二种情况后，但是在现实生活中由于使用习惯和国家金融政策的要求，被公安、银行断卡的情况是时有发生的， 这里就大家比较关心的几个问题做下简单回答：

一、什么是“断卡行动”？

指严厉打击整治非法开办贩卖电话卡和银行卡的行为。这里的卡是指广义的电话卡和银行卡，还有各类物联网卡。同时银行卡除了个人银行卡、对公账户等，还包括支付宝、微信等第三方支付账户也包括在内。

二、“断卡行动”的目的是什么？

1、 “实名不实人”的电话卡容易被犯罪分子用来实施网络诈骗，也有可能被拿来进行贩毒、赌博等违法犯罪行为。

2、违法犯罪行为的所得大多通过银行卡洗白和转移，非法贩卖的银行卡为公安机关的追踪和侦破增加了难度。

三、针对公安机关的断卡行动，我们普通人能做点什么？

1. 切勿把自己实名的手机卡和银行卡租赁、买卖给他人，以防被不法分子利用

2. 妥善保管自己银行卡和电话卡，保护好重要隐私信息，比如密码等

3. 不相信来历不明的电话和短信，抵制银行卡和电话卡的买卖行为。

综合总结一下，断卡行为是公安局打击犯罪的一种行为，在这个行动中我们也有可能被误杀，需要积极的配合警方和银行提供相关的信息给自己的银行卡解封。同时我们个人一定要珍惜自己的身份信息和信用记录。主要自己身正，就不怕外面世界的分分扰扰！

面对银行和公安部门的“断卡”行动，我们应该怎么办？

断卡行动影响了很多普通群众的日常生活，断卡行动据说主要是面向那些银行卡，长期不使用，偶尔有一笔大额进账，然后还不是正常工资薪金账户，私人打款、境外打款，或者说频繁出现银行卡挂失等情况的账户，但是也会有很多普通群众的账户被波及到。

被冻结了之后就要去线下的网点解冻，但是冻结很容易，银行那边一句话的事情，你想解冻那可不是那么容易的，更何况不是所有人身边都有比较近的银行。就算有他也不见得，有时间这个段卡行动，它是采取大数据筛查的方式，不能保证没有人是无辜的应该说大部分是银行卡账号存疑的有问题。但有疑问代表人家一定有问题，没有确凿的证据，随随便便就能断人家卡吗？

因此有专家提出银行。要对金融大数据进行更严格的筛查，要简化解冻流程，对于公安等执法部门推出的断卡行动，要在权限范围内理智配合。因为连反垄断机构都没有权利随便冻结一个企业的账户，银行想冻结你的账户，随随便便就能冻结，说是断卡行动。这难道不是对普通持卡者的一个权利挑战吗？人家合法办理了银行卡实名执行姓名任何问题，正常使用，你凭什么断掉人家的银行卡，解冻还有人家去线下排挤好几个小时的队，程序还十分繁琐，这个不合理。

大家办了银行卡要有正常的银行收支，这个符合一个银行卡正常使用者的特征，这样不会被冻结。比如说你的工资卡基本上每一个月或者说隔一段时间就会有工资入账，而且都是一个公司的账户，对公账户向个人的账户啊，这个从大数据上来说它就不会被识别成存疑银行卡，因为这是正常的工资卡呀。有投资等相应的需求，经常性的出现投资之间的流动，这个也没有问题，但是如果长期不使用，就有可能会被冻掉，这个就很麻烦了，还是提高自己银行卡账户的活跃性。

什么是断卡行动

断卡行动是对非法开办贩卖电话卡、银行卡违法犯罪进行严厉打击整治，坚决斩断电话卡、银行卡的买卖链条。“断卡行动”中，银行也全面加速清理异常银行账户。银行卡贩卖是电信网络诈骗高发的主要原因之一，除了加大对个人银行账户的清理力度外，银行也在加大对对公账户的整改。

断卡行动的来源：

为了严厉打击整治非法贩卖手机卡、银行卡违法犯罪，2020年10月，一场全国性的“断卡行动”拉开序幕，对非法开办贩卖电话卡、银行卡违法犯罪进行严厉打击整治，坚决斩断电话卡、银行卡的买卖链条。“断卡行动”中，银行也全面加速清理异常银行账户。有银行人士表示，银行卡贩卖是电信网络诈骗高发的主要原因之一，作为银行账户的第一道防线，各大银行目前也在落实人民银行打击电信网络诈骗的相关要求。公告中，邮储银行、中信银行都明确表示，清理行动是为了加强账户管理，防范电信诈骗风险。

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