本篇文章信途科技给大家谈谈基金定投推广方案，以及基金定投营销策略对应的知识点，希望对各位有所帮助，不要忘了收藏本站。
基金定投方案
国泰金牛，和景顺内需业绩都十分优异，定投多年的效果也是可以排到定投五年期前十位的产品。
但是货币基金选择南方增利，貌似一般，可以考虑更换华夏现金增利，或者华夏财富宝。
货币基金无需定投的，有了闲钱就可以买入的。
国泰金牛运作稳定，景顺内需业绩不佳的时候滑坡也是很快的，0607年是景顺内需和内需2号最拉风的时刻，去年也表现了一把。
而国泰金牛不显山不露水，适合稳健投资者。
建议国泰金牛600，景顺200这样的组合。偏重稳健一些。
基金定投可行吗？什么方案比较稳妥？
可行，指数基金定投的方案，资产配置的方案，了解基金手动定投的经验，这些方案都是妥当的，不会造成很严重的经济亏损。
对客户介绍基金定投方法有哪些？
1、首先告诉客户基金定投不是万能的是有风险的。
2、告诉客户根据自己风险承受能力，给客户选择基金。
3、鼓励客户定投一定要长期坚持，这样才会有较好的收益，举些案例给客户；
4、假如客户想长期定投不妨建议客户投资指数基金。
基金定投优点：
1、手续简单
定期定额投资基金只需投资者去基金代销机构办理一次性的手续，此后每期的扣款申购均自动进行，一般以月为单位，但是也有以半月、季度等其它时间限期作为定期的单位的。相比而言，如果自己去购买基金，就需要投资者每次都亲自到代销机构办理手续。因此定期定额投资基金也被称为“懒人理财术”，充分体现了其便利的特点。
2、省时省力
办理基金定投之后，代销机构会在每个固定的日期自动扣缴相应的资金用于申购基金，投资者只需确保银行卡内有足够的资金即可，省去了去银行或者其他代销机构办理的时间和精力。
3、定期投资
投资者可能每隔一段时间都会有一些闲散资金，通过定期定额基金投资计划所进行的投资增值（亦有可能保值）可以“聚沙成丘”，在不知不觉中积攒一笔不小的财富，其强有劲的后力支持就是当前越来越高速发展的中国经济。
4、不用考虑时点
投资的要诀就是“低买高卖”，但却很少有人在投资时掌握到最佳的买卖点获利，为避免这种人为的主观判断失误，投资者可通过“定投计划”来投资市场，不必在乎进场时点，不必在意市场价格，无需为其短期波动而改变长期投资决策。
5、平均投资
资金是分期投入的，投资的成本有高有低，长期平均下来比较低，所以最大限度地分散了投资风险。
6、复利效果
“定投计划”收益为复利效应，本金所产生的利息加入本金继续衍生收益，通过利滚利的效果，随着时间的推移，复利效果越明显。定投的复利效果需要较长时间才能充分展现，因此不宜因市场短线波动而随便终止。只要长线前景佳，市场短期下跌反而是累积更多便宜单位数的时机，一旦市场反弹，长期累积的单位数就可以一次获利。
7、手续便捷快速
各大银行以及证券公司都开通了基金定投业务，基金定投的进入门槛较低，例如工商银行的定投业务，最低每月投资200元就可以进行基金定投；农业银行的定投业务，基金定投业务最低申购额仅为每月100元。投资者可以在网上进行基金的申购、赎回等所有交易，实现基金账户与银行资金账户的绑定，设置申购日、金额、期限、基金代码等进行基金的定期定额定投。与此同时，网上银行还具备基金账户查询、基金账户余额查询、净值查询、变更分红方式等多项功能，投资者可轻松完成投资。
基金定投理财方案
所谓基金“定额定投”指的是投资者在每月固定的时间（如每月10日）以固定的金额（如1000元）投资到指定的开放式基金中，类似于银行的零存整取方式。 由于基金“定额定投”起点低、方式简单，所以它也被称为“小额投资计划”或“懒人理财”。
基金定期定额投资具有类似长期储蓄的特点，能积少成多，平摊投资成本，降低整体风险。它有自动逢低加码，逢高减码的功能，无论市场价格如何变化总能获得一个比较低的平均成本， 因此定期定额投资可抹平基金净值的高峰和低谷，消除市场的波动性。只要选择的基金有整体增长，投资人就会获得一个相对平均的收益，不必再为入市的择时问题而苦恼。
投资股票型基金做定投永远是机会，但有决心坚持到底才能见功效。
选择基金可以根据基金业绩、基金经理、基金规模、基金投资方向偏好、基金收费标准等来选择。基金业绩网上都有排名。稳健一点的股票型基金可以选择指数型或者ETF. 定投最好选择后端付费，同样标的的指数基金就要选择管理费、托管费低的。
手续费一般是认购1.0%，申购1.5%，赎回0.5%。但是如果你在银行开通网银购买部分基金有申购0.6-0.8%的优惠，如果在基金网站购买还有0.4-0.6%的优惠。先开银行卡挂网银，开立基金交易账户。回家后去网银上面，想买那个基金公司基金就去那个基金公司下面开基金账户，然后申购或者认购就行了。如果基金公司不支持你的卡，可以用汇款方式购买
基金定投推广该使用怎样的打开方式
如果是对平台的推广，个人可以从网络推广、百度竞价灯方面入手。而如果是基金的投资，则需要考虑到其它方面的问题。
能吸引人的基金定投宣传词
我用心，您放心，我的承诺，您的选择。
能吸引人的基金定投宣传词该怎么自己写，那么就需要学会定投的话术，比如
1.只要来办业务，取工资、存款都要讲定投。
例子：
“你做一个定投吧”
“什么是定投？”
“就是每个月存最低500元，自动扣款省心又省力，风险很小的投资方式，小投资大财富，比如从2000年开始存到2007年12月，一个月1000元，一共8.4万，到07年可赚27万。这就是基金定投。”（一句话吸引客户的眼球，引起他的兴趣，一定要简答直接）
3.客户问风险，一定告诉短期有，客户如果选择考虑，则话术：
“你只要做了这个业务会关注它，如果不做的话，过上5年8年后再看，别人赚钱了自己却没有。如果做了定投，回家后自己就会上网去查，去了解。”
4.“以后想孩子出国留学、做养老金、房子首付，定投是非常好的投资方式。”
5.“假设每月3000元工资，拿出1000元做上定投，几件衣服或几顿饭的钱每个月存上，10年20年说不定就可以成为百万富翁。”
6.客户要等股市下跌的时候再存？
“如果未来上涨，5000元可能只能买到3000份，如果下跌5000元也许可以买到7000份，如果现在开始买，等到未来股市跌了后再涨，那收益将会是现在的3000份和下跌时候的7000份，这样收益会提高。”
7.如果客户有房贷等贷款要还，则说
“当初办理贷款的时候每月还款额是银行计算后给到的，如果多200元也能存是不？当20年后贷款还清，钱都被银行收走，而定投却能给你留下数十万的财富，会是什么感觉？”
8.遇到客户定投当期亏损需要停止定投的：
“一定不能停止定投，如果做一个5年的定投，应该希望前4年都在跌最后一年涨，10年的定投希望前9年都是熊市第10年涨就可以了。比如前九年花了10万块买了30-40万份，等最后一年涨上去财富就可以翻倍增长了。”
9.“日本从96年21000点跌到13000点，台湾一个投资家用定投依然在10年的时间里取得了年化16%，即使在熊市中定投依然赚钱。何况我们正在高速成长和发展的中国股市？只要坚持20年，坚信百万富翁不是梦。”
拓展资料
话术的2点基础：
一、客户的利益
二、把性能转移到好处上去，性能只对宣讲者有用，客户只看好处
具体话术，三个种类的对象客户，每种客户各4个问题。
一、为人父母：您应该非常爱您的孩子，对吗？ 您打算让您的孩子将来去哪上大学（或者出国留学）？那您准备为孩子准备多少钱？您是买500还是买1000定投？
二、安度晚年：您知道您退休后每月拿多少退休金？您知道您退休后想要保持现在的生活水平每月要多少钱吗？那您准备给自己的退休生活准备多少钱？您是买500还是买1000块钱定投？
三、买房置业：您知道房价明年会涨多少吗？那您准备在未来换个更大的房子吗（或者您准备将来给孩子留套新房吗）？那您准备了多少钱来添置房产？那您是每个月买500还是1000定投？
注意：
这个问题一定程度上回避了定投本身的性能，专注于效果和好处。所以渠道人员使用时，首先要熟悉定投的原理和好处（比如复利，抗通胀，平均成本等）。交流初期使用此话术带入客户，客户询问细节时强调定投好处，客户追问原理时再解释产品，一定程度上减少整个销售的时间（一般向客户完全说明白定投，至少要10分钟，时间成本过高）。
如何营销基金定投
1.对开户者可以有奖品，优惠活动等诱惑。通常，买基金的散户有很大一部分是老人，他们比较在乎一些经济上的恩惠，小礼品对他们最有吸引力。
2.你要先研究一下竞争产品的特点 找出你的产品的优势 一般对比分析 强调自己产品的优势
如何定投基金？
全面认识定投：定投也有技巧 尚需多方协助
【编者按】自2005年1月，基金定投第一次亮相之后，定投已经越来越被各方接受。它的一些优势如平均成本、不必择时和积少成多等相继被挖掘出来，投资者也积极响应。不过，记者在采访中也发现基金定投也存在一定的不足，本专题通过采访业内专业人士和专家，从定投的变迁、定投的创新等多个方面入手，试图让投资者全面地认识定投，从而更好地做出投资选择。
定时不定额：基金定投“新法”惹争议
本月底，工行新推的“基智定投”业务即将上线。作为一项创新型的定投业务，它首先在最先了解到情况的各基金公司的渠道人员中引发了讨论，业内也对其褒贬不一。
定期不定额是卖点
据了解，工行将自己的创新型定投业务命名为“基智定投”。与传统的定投产品不同，“基智定投”设有“定期定额”和“定期不定额”两种投资方式。而后者正是它最大的卖点。
所谓“定期不定额”，是指投资人可以指定投资的时间(节假日顺延)和基准金额。工行在投资人指定的投资时间进行扣款，扣款金额根据投资人选择的指数的市场行情，在基准金额基础上浮动。
据一位基金公司分管渠道销售的副总介绍，投资人参加“基智定投”时，如果选择定时不定额的投资方式，必须事先指定一个指数。目前工行提供的可供选择的指数包括上证综合指数、上证180指数、深证成指、深证100指数，均线默认为180日均线。扣款当日工行将根据客户选择的指数前一工作日的市场值确定扣款金额的大小。如果前一日市场有较大上涨，则当日扣款金额将较投资者设定的基准金额有一定比例的减少；反之，投资金额则按比例增加。
工行目前暂时将该业务的最低基准金额设为200元人民币。
业内褒贬不一
工行的“基智定投”已以文件的形式通知给各基金公司，并陆续有公司公告表示参与。
各公司的渠道销售人员是最早了解到工行这一创新型定投的人群。据一位业内人士介绍，前段时间在MSN上的一个群中，多家公司的渠道人员对这一业务进行了讨论，褒贬不一。
拥护者认为，工行推出定期不定额的投资方式，简单而言其实质就是越跌越买，这种投资有利于替它的客户创造更多的价值，也体现出工行正变得“越来越具有客户导向”。
反对之声亦有。有的渠道销售人员觉得，定期不定额的方式可能是对基金定投本意的背离。传统的定期定额投资，初衷正是以严格的投资纪律来弱化投资者的感性因素对于投资结果的影响。如果由定期定额变为定期不定额，投资纪律安在？另外，也有人质疑工行以前一工作日的市场值来确定扣款金额这一方法可能不够科学。
不过，“基智定投”效果如何尚待时间检验。据了解，在境外，定期定额买基金的确被认为并非最好的长期持续投资法。美国学者迈克尔·埃德尔森在上个世纪90年代初提出了价值平均策略(ValueAveraging)，后来逐渐被证明效果要好过定期定额。(朱李)
定投“利器”：尚需多方协助
作为百姓理财的重要组成部分，基金定投近年来发展十分迅速，该方式已经越来越被各方所接受。不过，《第一财经日报》在采访中发现，投资者在选择基金定投作为自身的理财方式时，还需要多方位的帮助。
“我们只是在基金公司推广旗下相关产品进行定投时才了解这些产品的特性，这让我们与投资者沟通时感到一些被动。”上海地区某股份制商业银行的一位支行负责人郭先生表示，一般情况下，投资者在选择基金作为定投产品时，往往会根据相关要求，选择2~3只基金作为组合开展定投，“由于没有丰富的资料介绍，使得这些投资者无所适从。”而作为基金销售渠道的银行一方，也很难在短时间里将数百种基金的特点、风险一一详细介绍给基金投资者。
事实上，出现上述情况的主要原因在于，目前基金销售市场上并没有相对独立的“第三方”对基金投资者的情况进行全面地了解，并为其订制更加符合其财务特点、风险偏好等基金投资方式。相对而言，基金投资者在新购买基金产品时往往得到更为全面的介绍和服务，但对于已经拥有基金投资者的服务，却相对匮乏。这一方面导致投资者不得不以相对短期的心态去选择基金，较为突出的就是以“波段操作”心态入市。
基金定投是以较为长期的时间跨度去分散风险，相对而言，当市场估值越来越低的时候，基金定投这一方式的效果越来越明显，即固定的资金投入能购入更多基金份额。但令人不解的是，当市场处于相对低位时，出于风险考虑，不少销售人员会让投资者选择债券、货币基金等固定收益类产品，这样的结果往往是会令那些基金投资者偏离了基金定投这一长线行为的本质。不但这样，在介绍基金定投产品时，不少基金的销售人员只是根据境外的经验去说服投资者，对于国内的情况相对介绍较少。(谢潞锦)
定投不是“万金油”
经过2008年垂直性下跌之后，基金定投逐渐热闹，在营销上除了有“养老定投”、“亲子定投”等常规产品外，也有别出心裁的“情人定投”等时髦名称。定投具有很多优点，如积少成多，平均成本等。对于那些被去年垂直下跌摧毁信心的基民，定投应是一剂不错的疗伤良药。那定投是一剂万能药吗？我们不妨来“找找茬”。
投资需要择时
通常认为定投是不必择时的，那么其假设必然包含两个前提：
其一是市场的不可预测性。不择时定投本质上是一种被动投资法，追根溯源，它的理论是基于认为市场的不可预测性。出于对市场不可知的无奈，定投排除了人的主动性，不管市场高低，一到时点，自动扣款。
其二是市场的周期性。定投之所以能削峰填谷，平均成本，就在于市场是周期性的，而且，最终赎回时能赢利，也在于市场能回到投资时的相对高点，否则，当赎回时，市场位于平均成本之下，仍然会亏损。
如果我们承认市场是完全不可预测的，那市场的周期性就无从谈起。
事实上，定投依然要进行相对择时，如果是市场处于牛市的尾声阶段进行定投，投资越多，亏损越多。近的教训如在2007年下半年开始定投的定投者，现阶段仍然处于亏损状态；远的教训如日本，日经225指数在1989年末收于38916点后，随着泡沫的破灭，日本股市持续走低，2003年4月28日，日本股市跌至近20年来的最低点7607点，其间甚至没有大幅的反弹，如在日本这十几年间坚持定投，无疑是持续亏损。
收益和成本都平均
定投具有平均成本的作用，这是由定投自我稳定的性质决定的，在定投过程中同样的金额在上涨时相对少买，在下跌时相对多买，平滑市场波动引起的基金净值波动，从而平均了成本。
平均成本的时候，也平均了收益。当市场呈现下跌走势时，基金价格降低，买入成本相对较低，当基金净值随市场上涨时获利空间就大；而当市场处于高位时，定投也会持续买入，此时买的成本相对较高，获利空间小，甚至可能随着市场的下跌，侵蚀掉一部分收益。
不能当“甩手掌拒”
一般而言，定投基金的选择有两种思路：一是完全被动的指数型基金；二是选择主动管理型的基金。对于前者，由于基金在操作中不存在择时择股，对基金管理人的主动管理能力要求较低，管理人的变动基本不影响基金的表现；而对于后者，基金会主动择股择时，以力求获取超越市场的收益，基金的业绩和基金管理人的变动相关度较高。在现有的基金中，主动管理型基金远远多于指数型基金，多数基金定投者选择的是主动管理型基金，对于这类参加定投的投资者，绝不能当甩手掌拒，应及时跟踪基金表现。
目前，不少近两年定投股票型基金的投资者发生了亏损。这个时候需要重新审视定投：首先，投资者根据自己的投资目标，从投资期限来考察自己的定投；其次，应跟踪定投基金，考察其基本层面是不是发生变化，如基金公司是否稳定，基金经理是否改变，如果基金的基本层面发生重大变化，可能影响基金业绩，也需要进行针对性的调整。(作者为好买基金研究中心研究员曾令华)
境外基金定投：相对主流投资方式
由于具有相对长线和被动的特点，基金定投方式在全球范围内都成为相对主流的投资方式。较为突出的例子是，在东南亚金融危机爆发后，一些投资者在市场行将见底时开始基金定投，最后还是获得了令人满意的回报。
其实，由于基金定投的最大特点在于当市场越来越接近底部时，投资者能够买入更多的基金份额。当市场出现反弹时，这些率先投入市场的资金，就能迅速获得成效。
另一方面, 基金定投方式之所以被推崇也与该方式能够在很大程度上扮演养老工具有关。
由于采取基金定投的本意在于在尽量长的时间跨度里将闲散资金沉淀下来，因此当这部分被业内称之为“冷钱”的资金多了，也将在很大程度上改变“热钱”居多的市场短期投机性色彩，后者的发展往往与国民经济的运行状态有关。华安基金公司一位专家称，从海外统计看，在10~15年的长期时间跨度里，基金投资的理论年回报大致是GDP的两倍。
从境外看，那些大型基金公司旗下的“旗舰产品”往往是境外投资者尤其是大型机构买家的首选。而从各类基金公司的情况看，那些被晨星、理柏等基金评级公司认同的产品，往往更加受到长线机构买家的认同。而这些长线机构买家往往由养老金机构、社保、保险公司以及各种基金会组成。(谢潞锦)
基金定投门槛、费率双降
总结基金定投业务这几年来的变化，就是“门槛更低、费率更低”。
2005年1月，中国工商银行联合广发、申万巴黎、华安、国联安、南方和融通等6家基金管理公司在业内第一批推出基金定投业务。彼时正值A股市场低迷之时，基金销售非常困难，定投业务的推出可谓基金公司为推动基金销售想出的新招。最初的定投仅限于这6家公司旗下的6只基金，门槛也很低，每月最低申购额只需200元，追加最低份额为100元。
在2006、2007年两年大牛市的推动下，中国基金业迅速发展，随着基金定投的理念被越来越多的人接受，代销机构也开始全面推广定投业务。但每家代销机构设定的定投门槛各不相同，从100元到1000元都有。
广州一位基金业人士向记者表示，定投业务的门槛由银行和基金公司双方商量决定，银行根据自己的客户情况来定。“起初有些银行想主攻高端客户，就把定投门槛定得比较高，甚至到1000元。但从现在的情况看，大家都想争资源，客户面越广越好，定投门槛也就越来越低，大部分都已经低到100元了。”民生银行早期的定投业务中，就有一部分的门槛设定为1000元，不过，现在大多数定投门槛已经调低。
目前，基金公司与各代销机构在定投业务上的合作已经全面展开，代销机构在基金定投的申购费率上也给予了很大优惠。投资者一般在优惠期内通过代销机构进行的基金定投申购，可享受申购费率8折优惠，最低可至0.6%。
此外，中国工商银行还在牛年推出基金“定时不定额”投资业务。与普通定投业务不同的是，投资人可以指定投资时间和基准金额，银行在投资人指定的投资时间进行扣款，扣款金额根据投资人选择的指数的市场行情，在基准金额基础上浮动
关于基金定投推广方案和基金定投营销策略的介绍到此就结束了，不知道你从中找到你需要的信息了吗 ？如果你还想了解更多这方面的信息，记得收藏关注本站信途科技。
