金融界3月31日消息 近日，河南省安阳市中级人民法院一则刑事裁定书显示，时任曾任焦作市博爱县农信社理事长，焦作市博爱县农商行董事长的祝某某，多次利用职务之便在金融业务承揽和贷款方面为多人提供帮助，受贿索贿价值高达863万余元。
根据法院公布的信息，祝某某犯非国家工作人员受贿罪、犯违法发放贷款罪多项罪责，数罪并罚决定执行有期徒刑十二年，并处罚金人民币136万元。
查询资料发现，2017年祝某某担任博爱农信社理事长期间，曾收到过由原河南焦作银监分局开出的个人罚单。罚单显示，因对博爱县农村信用合作联社内部控制执行存在缺陷，员工行为监督管理不到位负有主要领导责任。对祝某某处罚款5万元。作出行政处罚决定的日期是2017年11月30日。
现金、房屋、车辆、干股一概接受！多次违规发放巨额贷款
从具体案件来看，祝某某先后利用职务便利，为他人安排票据业务、提供不良资产代持业务帮助并多次违规发放贷款。
在2009年至2011年期间，祝某某利用其担任博爱联社主任的职务便利，安排票据业务中介商张某与博爱联社合作承兑汇票贴现业务，先后收受现金96万元、20万元，均用于家庭开支。
在2017年至2018年，祝某某利用其担任博爱联社党委书记、理事长，博爱农商银行党委书记、董事长的职务便利，为盈佳公司张某承揽博爱联社不良资产代持业务提供帮助。随后，祝某某收受张某的“感谢”现金100万元，借给他人使用，现已被追缴。借祝贺祝某某儿子结婚送与祝某某现金20万元。2018年年初，祝某某向张某索要一辆别克ＧＬ8轿车和一辆迈腾车，均用于个人使用。安阳县价格事务中心认定，迈腾车价值人民币21万元，别克车价值人民币13万元。经查，祝某某实际受贿数额为21万元。
2017年3月份，盈佳公司法定代表人赵某注册成立中方公司，祝某某利用职务之便安排其儿子在其公司工作。赵某为感谢祝某某长期以来对盈佳公司的贷款帮助，送给祝某某价值570万元的中方公司股份。
此外，2015年11月，焦作市宜居置业有限公司法定代表人为感谢祝某某多年为其在博爱联社贷款提供的帮助，送给祝某某武陟县宜居翰苑小区房产一套。经滑县价格认证中心评估，该房产价值369240元，现已被滑县监察委员会查封。
在违法发放贷款方面，2013年2月到2014年12月期间，时任博爱联社理事长祝某某与主任郎某某累计违规发放贷款共计1.12亿元。2013年2月，潘某利用其实际控股控制多家公司虚构贷款事由，准许其以先还后贷的方式向博爱联社月山信用社两次贷款2000万元，共计4000万元。
基于同样理由，潘某以三合公司房产作为抵押利用其实际控股控制多家公司虚构贷款事由，以先还后贷的方式分别贷款1500万元、1400万元。2014年12月，上述贷款到期时，潘某第三次以先还后贷相同手段分别从博爱联社月山信用社续贷2000万元、1300万元，至此共计贷款1.12亿元。2015年12月，该两笔贷款到期后，未能按时归还，造成银行重大损失。此外，2019年6月，博爱县公安局已对地林公司、顺吉公司贷款诈骗罪立案侦查。
法院认为，被告人祝某某作为金融机构工作人员，利用职务上的便利，为他人在金融业务承揽及申请贷款方面谋取利益，索取他人财物或者非法收受他人财物，数额巨大，其行为已构成非国家工作人员受贿罪；被告人祝某某伙同他人违反国家规定发放贷款，数额特别巨大，造成特别重大损失，其行为已构成违法发放贷款罪，且系共同犯罪。被告人祝某某在判决宣告以前身犯数罪，应数罪并罚。
天眼查显示，河南博爱农村商业银行股份有限公司成立于1998年10月24日，注册资本为6.35亿元，法定代表人为姜会生。其前身为博爱县农村信用合作联社。数据显示，河南博爱农村商业银行大股东为博爱县新世界生活广场有限公司和焦作市润华化学工业有限公司，占比达5.26%。值得一提的是，上文提过的盈佳公司（河南盈佳置业有限公司）为仅次于大股东的第二大股东，占比为5.13%。
目前，从天眼查上看，博爱县新世界生活广场有限公司、河南盈佳置业有限公司均被列为最高人民法院所示的失信公司，且被法院列为限制高消费企业，两家公司在博爱农商行的股权已被冻结。
本文源自金融界
